¿Cómo reconocer una estafa piramidal?
5 tips para evitar caer en ellas
En un boletín anterior escribí un decálogo, esas 10 reglas que debes conocer para evitar caer en estafas en el ecosistema cripto. Puedes leer de nuevo ese boletín aquí.
¡Y es que estafas hay muchas! Y una de las que más abunda es la de tipo “piramidal o Ponzi”.
¿Qué es una estafa piramidal o Ponzi?
Según la IA, que sabe bastante, es esto:
Una estafa piramidal o Ponzi es un esquema fraudulento en el que los participantes son reclutados para invertir dinero en una empresa o negocio que promete altos rendimientos. Los beneficios de los primeros inversores se pagan con el dinero de los nuevos inversores, en lugar de generarse a través de una actividad legítima. Este esquema se mantiene mientras haya suficientes nuevos inversores que entren en el sistema, pero eventualmente colapsa cuando no se pueden reclutar más personas y los últimos inversores pierden su dinero.
Este tipo de esquemas suelen ser ilegales y están prohibidos en muchos países.
El nombre de esquema Ponzi proviene de Charles Ponzi, un estafador italiano que llevó a cabo uno de los primeros y más conocidos esquemas de este tipo en la década de 1920.
Hay mucha más información acerca de este tipo de estafas en Internet. Busca y te sorprenderá todo lo que aprenderás al respecto.
Es por eso que hoy te quiero regalar 5 tips para identificar cuando una “oferta de inversión” es, a todas luces, una estafa piramidal o Ponzi.
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Contacto inesperado en redes sociales: A través de estas plataformas es común encontrar historias de personas que son contactadas por viejos amigos del colegio, amigos de la infancia o completos desconocidos, quienes ofrecen grandes retornos por su dinero. Suelen invitar a las personas a probar con solo una pequeña cantidad que genere un alto rendimiento para generar confianza y animarlos a aumentar su inversión para luego desaparecer con ese dinero.
Promesas de rendimientos fijos o muy altos: Quienes tienen mayor experiencia saben que las inversiones no tienen un beneficio fijo, y que mayores rendimientos implican mayor riesgo o volatilidad, lo que se aplica no solo a las criptomonedas sino a cualquier activo o moneda. Las promesas de ingresos ciertos o estables pueden verse como evidencia de fraude.
Sitios web confusos: Es importante saber qué está pasando con el dinero que se invierte y de dónde provienen las ganancias prometidas. Si la información no está disponible o parece confusa, esto también puede verse como una señal de advertencia.
Invitar a otras personas a participar como requisito: Si la inversión te obliga a invitar a otras personas a aprovechar la "oportunidad" o formar una red, lo más probable es que estés construyendo una pirámide que pronto será insostenible.
Solicitar pagos adicionales para retirar activos: De la misma manera, debemos tener cuidado al solicitar nuevos pagos para poder retirar lo recaudado o su propia inversión.
Recuerda: Si una oferta parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo es. ¡Investiga antes de invertir!
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